주식 옵션 정보.
종업원 보상 플랜의 일부로 스톡 옵션.
고용주는 보상 프로그램의 일환으로 직원들에게 스톡 옵션을 제공합니다. 스톡 옵션이 제공하는 기회를 신중하게 관리하면 투자 포트폴리오를 구축하거나 재무 상황을 개선하는 데 도움이 될 수 있습니다.
스톡 옵션 소유권 문화를 만드는 데 도움을줍니다.
종업원에게 스톡 옵션을 발행하는 회사는 실질적으로 회사의 일부를 소유 할 권리를 부여합니다. 스톡 옵션을 부여받은 종업원은 회사 주식의 실적에 기득권을 가지고 있습니다. 직원의 성과 향상은 회사의 수익성에 반영 될 수 있으며, 이는 회사의 주식 가격에 영향을 미친다.
또한 주식 옵션은 앞으로 일정 간격으로 가득되는 정기 일정으로 부여되기 때문에 스톡 옵션은 회사에 대한 직원의 관심을 높입니다.
두 가지 유형의 스톡 옵션.
팁 : 계획 규칙을 확인하여 NSO 및 / 또는 ISO 자격이 있는지 확인하십시오.
세금 옵션에 따라 두 가지 유형의 스톡 옵션이 있습니다.
Nonqualified Stock Options (NSOs)는 특별한 세금 처리를 허용하는 특정 IRS 요건을 충족시키지 못하는보다 전통적인 스톡 옵션입니다. 통계청 (NSO)의 경우 스톡 옵션 행사시 세금이 부과됩니다. IRS는 귀하가 스톡 옵션을 행사할 때의 공정한 시장 가치와 보조금 가격 간의 차이에 대한 일반 소득세, 사회 보장 세 및 메디 케어 세금을 부과합니다.
인센티브 스톡 옵션 (ISO)은 특별세 처리를위한 IRS 요건을 충족시킵니다. ISO를 사용하면 운동시에 정기적으로 소득세를 납부 할 필요가 없지만 특별 세법을 받기 위해 운동 일로부터 최소 1 년 및 부여일로부터 2 년 동안 주식을 보유해야합니다.
대기 기간 이후에 주식을 매각하기로 결정하면 판매 가격과 보조금 가격의 차이에 대한 양도 소득세 (통계청과 소득세와 달리)가 부과됩니다.
특정 대기 기간 이전에 주식을 매도하는 경우, 판매 된 주식은 실격 처리됩니다. 즉, 일반적으로 운동시 공정한 시장 가격과 보조금 가격의 차이에 따라 법인세를 납부해야합니다.
스톡 옵션 행사시 고려해야 할 요소.
스톡 옵션 행사시 고려해야 할 몇 가지 사항이 있습니다. 자세한 내용은 주식 옵션 행사를 참조하십시오.
기다리면서 얻을 수있는 것. 주가 상승과 시장 전반에 대한 당신의 기대는 무엇입니까? 스톡 옵션이 만료 될 때까지 남은 시간은 얼마입니까? 빨리 행동해야합니까, 아니면 시간이 더 있습니까? 계획의 규칙. 한 번에 모든 스톡 옵션을 행사할 필요는 없지만 최소 및 수수료가 적용될 수 있습니다. 계획 규칙에 세부 사항이 있습니다. 현재 및 미래의 재정적 필요. 이것은 현재의 현금 흐름이나 미래를위한 투자를 개선 할 수있는 기회입니까? 귀하의 현재 및 잠재적 미래 세금 상황. 스톡 옵션 행사는 세금 관련 결과를 초래합니다. 귀하가 선택권을 행사할 준비가되었을 때 같은, 더 높거나 낮은 세금 군에 속할 것입니까? 귀하의 위험 허용. 시장의 잠재적 인 부침에 직면 할 준비가 되었습니까? 아니면보다 안정적인 투자를 원하십니까?
스톡 옵션이란 무엇입니까?
스톡 옵션은 고용주가 부여한 확정 가격으로 알려진 일정 기간 동안 사전 설정된 가격으로 회사 주식의 특정 수를 구매할 수있는 기회입니다 기간.
운동 옵션.
스톡 옵션을 행사한다는 것은 옵션을 행사할 당시의 주식 가격과 관계없이 보조금 가격으로 회사의 보통주를 구매하는 것을 의미합니다.
2 년 전, Theta Corporation의 직원 인 Doe 씨는 회사의 보통주를 주당 5 달러로 사기 위해 100 가지 스톡 옵션을 부여 받았습니다. 주식은 이제 가득되었다 (즉, 행사 될 수있다). Theta Corporation의 보통주는 주당 10 달러에 거래되고있다. Doe는 고용주로부터 $ 500 ($ 5 x 100 주)의 주식을 구매합니다. 그런 다음 그는 공개 시장에서 1,000 달러를 팔아 즉석에서 500 달러를 벌어들입니다.
옵션의 유형에 따라 Doe는 이익에 대한 양도 소득세 또는 소득세를 납부 할 수 있습니다.
스톡 옵션 행사.
스톡 옵션 행사는 옵션을 행사할 때의 주식 가격에 상관없이 옵션 (보조금 가격)에 의해 설정된 가격으로 발행자의 보통주를 구매하는 것을 의미합니다. 자세한 내용은 주식 옵션을 참조하십시오.
팁 : 스톡 옵션을 행사하는 것은 정교하고 때로는 복잡한 거래입니다. 세금 영향은 광범위하게 달라질 수 있습니다. 스톡 옵션을 행사하기 전에 세무사와 상담하십시오.
스톡 옵션 행사시 선택 사항.
대개 스톡 옵션을 행사할 때 몇 가지 선택권이 있습니다 :
스톡 옵션을 잡아라.
주가가 시간이 지남에 따라 상승 할 것이라고 생각하면 옵션의 장기적 특성을 이용하고 발행자 주식의 시장 가격이 보조금 가격을 초과하고 운동 준비가 된 것으로 느낄 때까지 행사할 때까지 기다릴 수 있습니다 귀하의 스톡 옵션. 스톡 옵션은 일정 기간 후에 만료됨을 기억하십시오. 스톡 옵션은 만료 후에는 가치가 없습니다.
이 방법의 장점은 다음과 같습니다.
스톡 옵션을 행사할 때까지 주식에 대한 세금 인상을 지연시키고 주식 가격 인상을 지연시켜 행사시 이익이 늘어날 수 있습니다.
운동 및 정지 거래 시작 (현금화)
스톡 옵션을 행사하여 회사 주식을 구입 한 다음 주식을 보유하십시오. 옵션의 유형에 따라 옵션 비용, 중개 수수료 및 수수료 및 세금 (마진 승인을받은 경우)을 지불하기 위해 담보로 Fidelity 계정의 다른 증권을 사용하여 현금을 입금하거나 여백에 차용해야 할 수 있습니다.
이 방법의 장점은 다음과 같습니다.
회사의 주식 소유에 따른 이익 (배당금 포함). 회사 주식의 가격 상승 가능성.
운동 - 및 - 커버 - 투 - 커버 거래를 시작하십시오.
주식 옵션을 행사하여 회사 주식을 구매 한 다음 스톡 옵션 비용, 세금 및 중개 수수료 및 수수료를 충당하기 위해 회사 주식을 동시에 (동시에) 판매하십시오. 귀하가 운동 및 판매 대금 지불 거래로 얻는 수익금은 주식입니다. 잔액은 현금으로받을 수 있습니다.
이 방법의 장점은 다음과 같습니다.
회사의 주식 소유에 따른 이익 (배당금 포함). 회사 주식의 가격 상승 가능성. 스톡 옵션 비용, 세금 및 중개 수수료 및 판매 수익을 포함한 모든 비용을 충당 할 수있는 능력.
운동 및 판매 거래 시작 (무 현금화)
스톡 옵션 플랜이 Fidelity에서 관리되는 경우에만 Fidelity에서 사용할 수있는이 거래로 자신의 현금을 사용하지 않고 주식을 구입하여 동시에 주식을 팔 수 있습니다.
행사 및 판매 거래에서 얻는 수익은 주식의 공정한 시장 가치에서 보조금 가격과 필수 원천 징수 및 중개 수수료 및 수수료 (귀하의 이익)를 합한 것과 같습니다.
이 방법의 장점은 다음과 같습니다.
현금 (귀하의 수입금)을 귀하의 동반자 피델리티 계좌를 통해 귀하의 포트폴리오 투자를 다양 화하기위한 수익금을 사용할 수있는 기회입니다.
팁 : 스톡 옵션의 유효 기간을 알아 두십시오. 만료되면 가치가 없습니다.
인센티브 스톡 옵션 행사의 예.
Disqualifying Disposition & ndash; 특정 대기 기간 전에 판매 된 주식.
옵션 개수 : 100 부여 가격 : $ 10 행사시 공정 시장 가격 : $ 50 판매시 공정 시장 가치 : $ 70 거래 유형 : 운동 및 홀드 $ 50.
스톡 옵션이 1 월 1 일에 가득 차면 주식을 행사하기로 결정했습니다. 주가는 $ 50입니다. 귀하의 스톡 옵션 비용은 1,000 달러입니다 (100 개의 주식 옵션 x 10 달러의 보조금 가격). 스톡 옵션 비용 (1,000 달러)을 고용주에게 지불하고 중개 계정에 100 개의 주식을 수령합니다. 6 월 1 일 주가는 $ 70입니다. 현재 시장 가치로 100 주를 판매합니다.
스톡 옵션 거래를 통해 수령 한 주식을 판매 할 때 다음을 수행해야합니다.
고용주에게 알린다. (이것은 부적격 처분을 만든다.) 보조금 가격 ($ 10)과 운동시의 시장 가격 ($ 50)의 차이에 대해 경상 소득세를 낸다. 이 예에서는 $ 40 주, 또는 $ 4,000입니다. 운동시의 시장 가치 ($ 50)와 판매 가격 ($ 70)의 차이에 대한 자본 이득세를 납부하십시오. 이 예에서는 20 달러를 주식 또는 2,000 달러 씩 듭니다.
주식 매입 선택권 행사 후 1 년 이상 스톡 옵션을 매각하기 위해 기다렸다가 보조금 지급일로부터 2 년이 경과하면 보조금과 판매 가격의 차이에 따라 보통 이익보다 자본 이득을 지불하게됩니다.
다음 단계.
FAQ보기 & ndash; 스톡 옵션 피델리티가 관리하는 계획에 스톡 옵션이있는 경우 온라인 옵션을 보거나 모델링하거나 행사할 수 있습니다.
스톡 옵션보기 및 운동.
Fidelity에서 관리하는 계획에 스톡 옵션이있는 경우 온라인 옵션을 보거나 모델링하거나 행사할 수 있습니다.
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옵션은 모든 시장 조건을 활용하는 데 도움이되는 유연한 투자 도구입니다. 수입을 창출하거나, 리스크를 제한하거나, 낙관적 또는 약세 예측을 활용할 수있는 옵션을 통해 옵션을 통해 투자 목표를 달성 할 수 있습니다.
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